近年来反诈形式愈发严峻，电信网络诈骗手段也在不断更新，呈现出多样化、智能化的趋势。新型电信网络诈骗的工具已不在局限银行卡，而是转向数字钱包，具有一定的隐蔽性。交通银行玉环支行践行堵截风险，在平时的工作中稳站第一线，旨在维护群众权益，全面筑牢金融防线。

2025年3月13日上午8时50分，一位出生于1979年的湖南省东安县籍男性客户到交通银行台州玉环支行要求柜面将其数字钱包内的4000元取出，柜面人员查询智卡通云互联无异常，但是核查客户钱包信息时，发现钱包是20250312当天开通，当天交易后钱包被管控，结合其流水发现均为客户本人转入后马上转给喜66，流水异常，询问其交易对手时，客户表示为朋友帮忙抖音转账，但是客户无法提供喜66朋友的电话、微信聊天记录，抖音帮忙转账的任何记录表示都删除了，明显存疑，主管进一步至客户身旁核实时，发现客户所谓的朋友仅是抖音加的一个陌生人（陈珊老师），并且加入K933VIP群，通过入会的方式，注册过桥账户，存入金额，完成过桥任务，获取报酬，存在明显的指导性。

通过简单的浏览聊天记录，交通银行台州玉环支行立即判断客户存在被诈骗风险，因此，立即拔打110电话。民警到达现场核实发现客户确有问题且存在被骗可能，遂被公安带走。2025年3月13日中午，交通银行台州玉环支行工作人员联系公安追踪进度，公安表示客户确为被骗，最后通过网点工作人员的紧密配合、实时联动，网点成功为客户挽留了损失。

对于此次发生的案件，交通银行台州玉环支行工作人员及时总结经验，做好厅堂的反诈宣传，充分发挥网点优势，开展持续反诈宣传工作，让到店客户能实实在在地学到反诈防骗知识，提高反诈能力，不要因贪小利而受不法分子或违法知信的诱惑。同时，银行加强客户服务经理的反诈业务培训，提高业务风险辨识能力和防范能力，做好做细柜面取现业务审核，认真核实资金来源、时间是否存在异常，同时利用智卡通平台、大数据等信息阻断客户被骗风险。本次事件中，该客户就是明显存在回答有问题，因此客户服务经理加强与客户沟通，及时止损，避免客户进一步的损失。最后，银行积极做好警银联动，若在核实过程中察觉客户有问题，及时联动属地派出所，必要时拨打110，严把账户风险关，避免风险事件发生。