近年来，中国工商银行紧跟客户需求，依托主管部门对跨国企业跨境人民币和外汇集中运营出台的一系列政策便利，积极创新全球现金管理服务模式，帮助跨国企业降低财务管理成本、防范资金运作风险和提高资金运作效益，较好地满足了企业多样化的业务需求。截至目前，工行的全球现金管理服务区域已延伸至全球50多个国家和地区，服务的跨国企业客户数量超过4000户。

　　在服务模式创新方面，锁定跨境人民币集中运营业务，工行积极与主管部门做好政策沟通，结合监管要求，及时升级推出跨境双向人民币资金池服务功能，并根据客户需求设计量体裁衣式的解决方案。如工行为国内一家大型物流企业下属的80多家成员公司建立了跨境双向人民币资金池方案，较好地解决了集团总部对境内外人民币资金的集中管理难题。锁定外汇资金集中运营业务，工行成功构建了外汇资金集中运营管理模式下的全球现金管理服务，为企业量身定制服务方案，在全国多个省市地区成为首家开通此项服务的银行。例如，工行为国内一家大型矿产企业成功搭建起了国内主账户、国际主账户、境外成员单位的三级跨境资金池服务体系，打通了企业的境内外资金通道，在外债规模和境外放款额度内，企业通过银企互联、企业网银、柜面三种渠道，成功实现对香港账户港币和美元的实时归集和下拨，提高了资金的运作效率。

　　在服务领域创新方面，工行积极将全球现金管理业务延伸至海外，在做好企业跨境现金管理服务的同时，境外本地化现金管理服务能力也获得了快速提升。目前，工行所有海外分行或子行均可为企业提供现金管理服务，并成功打造一批优质客户服务案例，获得了客户的高度认可。例如，工行境外机构为某监控产品供应商搭建起欧洲区资金池，实现客户对荷兰、法国、西班牙、意大利成员单位资金的集约化管理；为某全球知名灯具供应商搭建并投产使用了西班牙本地资金池，在工行巴塞罗那分行开立的一个主账户、三个子账户已成功纳入资金池服务体系，实现了各子账户资金的日终零余额归集；为某石油企业上线了新加坡本地名义资金池，通过额度共享、合并计息等功能，在账户资金不发生实际转移的情况下，确保集团各个企业资金的流动性，节约财务成本，实现更多收益；为某本地跨国集团提供了涵盖新加坡、中国等地成员单位的全球账户信息管理及资金管控服务，各子公司之间资金的内部调剂以及对外支付划拨，必须经过总部授权后方能成功；为某大型电气集团实现了联通中国和法国的双向跨境人民币资金池服务。

原标题: 工行积极创新全球现金管理服务