2014年，面对椒江区域金融机构竞争异常激烈和个金业务结构调整，台州椒江工行在业务开拓上以“打造提升客户收益、增强客户忠诚度”为经营服务理念，以拓展“各项业务的全面发展”为工作目标，围绕旺季创先活动，努力完成年度考核各项指标，逐步实现个金业务的全面发展。

　　(一)以旺季营销为契机，开展多种主题营销活动，推进目标考核任务的完成和超越。一是大力拓展营销市场，提升个人业务竞争力。二是力抓一季度旺季营销争先活动，为完成考核指标打基础，实现支行在全市的排名向前移位。三是协助各网点举办近100期理财沙龙，针对部分营销能力较弱的网点，协助其召开分析会。四是重点加强新农村市场的铺面营销和专业市场的营销，根据椒江区域内周边较富裕的农村进行摸排，为今年旺季结算、储蓄与理财业务在新农村市场的竞争打下基础。

　　(二)调整营销策略和结构，确保揽储业绩的增长。一是确保贷币型理财产品、第三方存管客户资金回流。二是调整揽存项目，扩展业务范围，开展以存量优质客户带动新客户的延伸工作。三是积极组织购买各类纪念品，开展优质客户服务活动。

　　(三)分析市场，利用资源，拓展中间业务和新业务。一是拓展个贷业务，合理利用资源进行业务优化组合，及时走访市场。二是采取多种促销手段，增长各类理财等中间业务发展，合理调配资源，强化公私联动，赢得一方市场。三是组织督促天天惠、期期赢新产品和分期业务推广，取得了一定进展。

　　(四)整合网点资源，加强网点和人才队伍的建设。经过对网点营业额、中间业务及周边环境和实际需求综合分析，制定个人客户经理末位淘汰制考核办法，提升客户经竞争力；不定期举办类培训班，为椒江工行长远发展打下基础，1年来，共组织各类学习培训10余场，通过培训，支行个金战线人员整体业务水平有了明显的提高，特别是拓展基础客户有了明显变化，营销人员精神面貌始终保持良好状态。