今年以来，工行临海支行结合反洗钱工作实际及工作特点，对内加强组织领导、严格执行制度，对外开展反洗钱宣传、不断推进反洗钱工作的深入开展。

　　一是加强组织领导、落实职责责任。专门设立反洗钱领导工作小组，明确反洗钱工作人员和岗位职责，制定《反洗钱工作管理办法》，不定期召开反洗钱工作例会，规范反洗钱工作流程，加强对大额交易和可疑交易进行甄别、分析，及对重要业务客户身份识别、审核，严格账户开立、变更等工作环节，进一步提高全行反洗钱工作的质量与效率。

　　二是严格执行制度，推进工作深入。严格遵守人行有关结算账户管理办法，在开立对公结算账户时，要求客户提供有效证件、审查真实性，落实尽职调查事项；对个人账户严格按存款实名制予以办理，核对身份证件，并进行公民身份联网核查，或以客户的其他证件进行验证，对大额取现、转账及时审查其真实性和用途合理性，并按规定报送、保存客户相关资料与交易记录。

　　三是不断加强反洗钱宣传教育及培训。针对部分单位和社会居民缺乏对反洗钱的认识和警惕，存在认识肤浅、概念模糊和偏爱现金方式结算的特点，积极运用媒体宣传、辅导讲座、资料分发、广场咨询等方式提高民众对反洗钱工作的认知度和参与度，提高公民的反洗钱意识，重点宣传“什么是洗钱”、“警惕网络洗钱”、“远离洗钱犯罪”等相关知识；同时组织员工进行反洗钱工作培训，学习传达反洗钱工作的新规定新要求及风险提示，不断完善反洗钱岗位职责，加大考核力度，提高反洗钱岗位人员的工作水平，增强反洗钱工作的保密意识，加强反洗钱资料数据管理，多方位增强主动防范与打击洗钱犯罪的能力。