近日，中国工商银行按照国家外汇管理局推出的跨国公司外汇资金集中运营管理政策，成功为中国中化集团办理了一笔将境外人民币外债资金划转至集团境内账户的业务，为该集团在国内投资建设的重点项目提供了及时的资金支持。这项政策已经从今年6月1日开始在全国试点。

 

      据介绍，国家外汇管理局推出的跨国公司外汇资金集中运营政策主要有以下几项内容：一是创新跨国公司账户体系。允许跨国公司同时或单独开立国内、国际外汇资金主账户，集中管理境内外成员企业外汇资金，开展资金集中收付汇、轧差净额结算，账户内可以全部或部分共享外债和对外放款额度。二是进一步简化单证审核。银行按照了解客户、了解业务、尽职审查等原则办理经常项目收结汇、购付汇手续，服务贸易等项目对外支付需按规定提交税务备案表。三是便利跨国公司融通资金。国际外汇资金主账户与境外划转自由，没有额度控制；在规定的外债和对外放款额度内，国内、国际账户内互联互通，便利企业内部调剂资金余缺。

 

      工行相关负责人表示，通过这项政策跨国企业将获得经营管理效益的显著提升。一是可实现集团全球现金资源的集中调配，为利用好两个市场、两种资源提供了有效渠道。二是能够大大减少跨境资金实际流动规模和外汇资金敞口头寸，并将境内外分散的资金变为集中管理，对于降低财务成本、提高财务收益起到积极作用。三是企业获得了贸易投资便利化优惠，减轻了人工操作成本。四是总部实现了对集团内各项金融业务、金融资源的聚集，总部资金中心和管理中心的职能大大增强，并为未来人民币完全可兑换后开展更大规模的全球现金管理奠定了宝贵的经验基础。