2015年2月10日，吴女士来中信银行温岭支行柜面办理开卡，柜员向其介绍网银和手机银行，吴女士拒绝。业务处理完毕，吴女士离开该支行。几分钟后，吴女士急匆匆返回，要求马上办理网银，其后迅速离开。再过几分钟，吴女士第三次出现，手中揣着一张写着“开通无卡支付”的纸条，要求开通此项业务。经询问，吴女士并不知该项业务，但要求必须办理。柜员感觉可疑，当场向会计经理汇报。会计经理认为该客户态度反差过于强烈，且不知要求开通业务的功能和用途，很可能非本人意愿，面临遭人盗用账户的诈骗风险，要求柜员先以暂无法办理该业务为由进行婉拒，并向吴女士提示该业务一旦开通，他行网银即可直接将中信银行卡上的钱转走，且可以无密支付，很多不法分子专门利用该安全漏洞骗取客户资金。吴女士表示是民生银行员工让她开通（民生银行只距离我行10米远），并称自己在民生银行办理贷款，贷款若要成功发放，必须开通银行卡无卡支付功能，否则无法入账。会计经理当场提出了疑问：“1、民生银行放贷必然只会入账到民生银行卡，与中信银行卡有何关联？2、那名人员是否真的是民生银行员工？有无证明？”吴女士支支吾吾答不上，于是离开。

约10分钟后，另一名女子与吴女士一起至我行找会计经理“理论”为何不给吴女士办理业务。会计经理见该女子未佩戴民生银行员工工作牌，与银行员工持证上班的常规不符，询问其是否为隔壁民生银行员工，女子却遮遮掩掩，转移话题表示我行故意不给客户办理业务，且情绪激动，大声喧哗，以要向95558投诉为由，要求我行必须当场为其开通。会计经理向台州分行会计部领导汇报此情况，交流意见后一致认为吴女士可能遭遇诈骗份子，需慎重对待此类情况。在此过程中吴女士与该女子一起默默离开。

次日中午，又有一男客户应他人要求前来我行办理无卡支付业务。经会计经理风险揭示，该客户不再要求开通，并向我行员工的专业性风险提醒表示由衷地感谢。

该支行开业至今，都没有客户主动前来开通无卡支付功能。短短两日内，发生两位客户突然造访且不明就里地要求开通此项业务。我行坚持风险防控为本的原则，宁冒被客户投诉的风险，也要堵截住客户被诈骗的风险，既要帮客户防诈骗，也要尽量避免成为骗子行使诈骗的载体银行。此次疑似诈骗案件得到堵截，在于我行柜面人员对于防诈骗风险警示教育的深入学习和防控意识的强化。防诈骗任重而道远，需要长期不懈地努力和与骗子斗争的勇气。

中信银行台州分行

2015年2月15日